苏州市货运出租汽车运输管理办法
江苏省苏州市人民政府
苏州市人民政府令第36号
《苏州市货运出租汽车运输管理办法》已经2003年5月27日市政府第9次常务会议讨论通过，现予公布。
二00三年六月四日
苏州市货运出租汽车运输管理办法
第一章 总则
第一条 为改善城市面貌和城市交通，保障货运出租汽车运输的健康发展，维护货运出租汽车运输经营者、从业人员和托运人的合法权益，根据《江苏省道路运输市场管理条例》等有关法律法规，制定本办法。
第二条 本办法所称的货运出租汽车运输（以下简称货运出租），是指承运人使用1吨以下单排座货运汽车，按照托运人的意愿提供零星货物运输服务，并且按照里程、时间收费的经营活动。
第三条 本办法适用于本市行政区域内从事货运出租的经营者、从业人员、托运人以及与货运出租相关的单位和个人。
第四条 市、县级市交通主管部门（以下简称交通部门）负责本行政区域内货运出租的管理，其所属的运输管理机构（以下简称运管机构）和运政稽查机构受同级交通部门的委托，负责本行政区域内货运出租的具体管理工作。
公安、物价、工商、财政、税务、质量技术监督等部门应当按照各自职责，做好货运出租的有关管理工作。
第五条 货运出租的发展应当遵循统一开放、适度竞争、规模经营、优质服务的原则，与经济发展、城市建设、环境保护和人民生活相适应。
第二章 经营资质管理
第六条 从事货运出租经营的单位，必须具备下列条件：
（一）具有与经营规模相适应的停车场地和经营场所；
（二）具有经资格培训合格的驾驶员、营运调度员等从业人员；
（三）具有相应的经营管理制度；
（四）具有与经营规模相适应的资金。
第七条 申请从事货运出租的单位，应当向所在地运管机构提出申请，并且提供本办法第六条规定条件的证明文件和资料，经审查批准后，取得道路运输经营许可证。
第八条 货运出租经营者歇业、停业、合并、分立或者变更名称、地址、经营范围等，应当按照规定办理有关手续。
第九条 货运出租经营者应当接受运管机构对其经营资质、经营行为及营运车辆的年度审验。审验合格的，方可继续从事经营活动。
第十条 货运出租的运力投放实行额度管理。由交通部门会同公安部门根据市场需求和城市交通条件，制订每年运力调整计划，市区货运出租汽车运力投放额度报市政府批准。县级市货运出租汽车运力投放额度，须经市交通部门批准。
货运出租经营权按质量招投标方式无偿、有期限取得。经营权、货运出租汽车所有权禁止转让或者变相转让。
第十一条 用于货运出租的车辆，必须达到下列要求：
（一）符合规定的车型、车厢、车辆标志色；
（二）车顶装有货运出租的专用顶灯；
（三）在驾驶室规定的位置安装经检测合格的计价器；
（四）装有GPS定位系统等信息设施；
（五）在车辆规定位置标明企业名称、叫车电话和监督电话；
（六）符合交通、公安部门规定的其他条件。
第十二条 货运出租经营者经质量招投标取得车辆经营权，向运管机构办理道路运输证后，方可营运。
第十三条 货运出租经营者应当按照国家规定的技术规范，使用和维护运输车辆，并按照规定接受车辆安全、技术性能检测。
第三章 经营服务管理
第十四条 货运出租经营者及从业人员应当在核定的范围和区域内从事经营活动，不得异地经营。
第十五条 货运出租经营者应当按照货运服务规范，为托运人提供多种形式的供车服务。货运出租汽车应当在公安、交通部门指定供车点供车，不得在城市道路上随意停靠供车。
第十六条 货运出租汽车允许在城区道路实行24小时通行（禁止汽车驶入路段除外）。
第十七条 货运出租汽车不得承运危险货物，不得超载。
第十八条 货运出租经营者必须按照规定向运管机构报送统计资料。
第十九条 货运出租经营者应当建立健全各项管理制度，加强对从业人员职业道德教育和业务培训，对违章违纪人员给予必要的处分。
第二十条 货运出租驾驶员应当遵守下列规定：
（一）仪容整洁，礼貌待客，安全驾驶，文明服务；
（二）夜间行驶开启顶灯；
（三）不得拒载、无货载客、人货混装；
（四）按照规定标准收费，并且出具税务部门核准的专用发票；
（五）按照合理路线或者托运人要求的路线行驶，不得故意绕道行驶；
（六）随车携带有关证件，并在车厢内规定的位置上放置《苏州市货运出租服务卡》；
（七）符合货运服务规范的其他要求。
第二十一条 驾驶员有下列行为之一的，属于拒载：
（一）车辆开启空车标志后，在供车点拒绝载货；
（二）车辆开启空车标志后，在供车点内不服从调派；
（三）载货途中无正当理由中止服务；
（四）预约叫车承诺后，不供车。
第二十二条 托运人或收货人遇有下列情况之一的，可以拒付运费：
（一）货运出租汽车无计价器或者驾驶员不按规定使用计价器；
（二）驾驶员不出具运输专用发票；
（三）货运出租汽车在基价里程内因车辆发生故障，无法完成约定服务；
（四）营运途中无正当理由中止营运服务。
第二十三条 托运货物的托运人必须遵守下列规定：
（一）如实向承运人申报托运货物的品名、重量、化学性质、易碎程度等，不准违反危险货物运输规则托运货物和在普通货物中夹带易燃、易爆、腐蚀、毒害的化学危险品，国家明文规定的禁运物品不得托运。
（二）金银首饰、存折货币、古董文物不得夹入普通货物托运，应随身携带，妥善保管。
（三）不准唆使驾驶员违反道路交通管理和货物运输管理规定。不得在车内吸烟、吐痰、扔垃圾、随意损坏车辆设施和营运标志。
（四）货物运达、装卸完毕后，按计价器显示金额付费（书面合同运输除外），托运人要求承运人对货物进行装卸、搬运作业的，装卸、搬运价格由承托运双方协商确定。
（五）随车押运人员不得超过1人。
第四章 监督检查
第二十四条 运政稽查机构应当依法对货运出租市场实施统一监督检查，查处违法行为，维护货运出租汽车经营者和有关当事人的合法权益。
第二十五条 运政稽查人员在依法实施监督检查时，被检查单位和人员应当予以配合。
交通部门应当建立违法经营举报受理制度，对投诉举报应当及时调查处理，并在30日内将结果告知投诉举报人。
第二十六条 交通部门应当公正执法，公开办事制度，公示其执法主体、依据、程序、结果等，加强对所属监督检查人员的管理和教育，对监督检查人员的违法行为应当及时纠正，依法处理。
第二十七条 监督检查人员应当恪尽职守，秉公执法，廉洁奉公。在执行公务时，应当佩戴统一标志，出示行政执法证件，使用设置统一标志的专用车辆。
第五章 罚则
第二十八条 货运出租汽车不按照规定安装或使用计价器的、拒载或者故意绕道的，处以1000元以下的罚款。
第二十九条 货运出租汽车运输经营者未办理有关手续异地经营的，处以1000元以上3000元以下的罚款。
第三十条 未使用规定车型从事货运出租经营活动、未装置统一货运出租标志的，处以500元以上1000元以下的罚款。
第三十一条 货运出租汽车从事客运活动的，处以1000元以上3000元以下的罚款。
第三十二条 货运出租汽车运输经营者欺行霸市，以不正当手段干扰他人合法经营活动的，处以1000元以上3000元以下的罚款。
第三十三条 在承运的普通货物中夹带危险货物的，可处以500元以上2000元以下的罚款。
第三十四条 违反本办法其他规定的，按照《江苏省道路运输市场管理条例》和其他有关法律、法规、规章规定，实施处罚。
第三十五条 交通行政管理人员违反本办法，玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊、索贿受贿的，由所在单位或者上级部门给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第六章 附则
第三十六条 本办法自2003年7月1日起施行。
信用卡诈骗罪若干问题研究
梁华仁、郭亚*
（梁华仁，中国政法大学教授）
（郭亚，中国政法大学研究生，100088）
内容摘要：信用卡诈骗罪是以信用卡作为犯罪工具的诈骗犯罪。本文从信用卡诈骗罪的概念入手，对信用卡的范围、犯罪构成要件以及司法实践中的认定问题进行深入探讨，并结合理论与实践对立法完善提出了建议。
关键词：诈骗罪，金融诈骗罪，信用卡犯罪,信用卡诈骗罪,恶意透支
一、信用卡诈骗罪概述
根据刑法第196条规定，信用卡诈骗罪，是指以非法占有为目的，利用信用卡，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。信用卡在该罪中是犯罪工具，而不是犯罪对象。因此，信用卡诈骗罪，简言之就是利用信用卡体现的信用所实施的诈骗犯罪活动。信用卡诈骗罪是诈骗犯罪的一种，该罪和诈骗罪之间是特别法和一般法的关系，如果行为人以信用卡作为犯罪工具进行诈骗活动的，按照特别法优于一般法的原则，以本罪定罪处罚。
何谓信用卡？其概念有广义和狭义之分。广义的信用卡是指银行、金融机构向信用良好的单位和个人签发的、可以在指定的商店和场所进行直接消费，并可在发卡银行及联营机构的营业网点存取款、办理转帐结算的一种信用凭证和支付工具。广义上的信用卡即银行卡。根据《银行卡业务管理办法》（中国人民银行1999年1月5日颁行）的规定，银行卡包括信用卡和借记卡两种。其中，信用卡按是否向发卡银行交存备用金又可分为贷记卡、准贷记卡两类。贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡；准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金帐户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。而借记卡按功能不同分为转帐卡、专用卡、储值卡，借记卡不具备透支功能。信用卡和借记卡的主要区别在于，前者具有透支功能，后者没有透支功能。所以，狭义上的信用卡是指具有透支功能的银行卡。
信用卡诈骗罪中的“信用卡”是指的广义上的还是狭义上的信用卡？学界观点不一。究其原因在于，《银行卡业务管理办法》颁行之前，银行系统内只有“信用卡”而没有“银行卡”的称谓，当时的管理法规也只是称为《信用卡业务管理办法》，1997年刑法规制的对象就是所有的信用卡。新法规颁行后，有了银行卡和信用卡的区分，是不是昨天的信用卡就是今天的银行卡？有人认为，不能因为行政法规的称谓发生了变化，从信用卡中分离出来了借记卡，就要改变刑法原来的适用范围。我们认为，借记卡和信用卡存在重大区别，借记卡并非是从信用卡中分离出来的，而是新法规颁行新增的一种银行卡，借记卡并不体现持卡人的信用，不具有透支功能，因此它本质上属于一种金融凭证。利用借记卡实施诈骗活动的，应以金融凭证诈骗罪论处，而不构成信用卡诈骗罪。
二 、信用卡诈骗罪的基本特征
信用卡诈骗罪在犯罪构成上具有如下特征：
（一）犯罪主体。根据刑法规定，本罪的犯罪主体为一般主体，只能由自然人构成。在犯罪主体中存在以下问题：
1、单位能不能成为该罪的犯罪主体？对此学界存有分歧。否定说认为，信用卡存在使用额的限制，单位不必冒此风险去诈骗如此小的数额的财物。肯定说认为，单位持卡人在单位意志下可以实施恶意透支等信用卡诈骗行为，且实践中已发生了单位恶意透支数额巨大甚至特别巨大的案件。我们认为，单位可以也应当成为本罪的犯罪主体。因为：
（1）按照发行对象，信用卡分为单位卡和个人卡，单位既然可以作为合法持卡人和使用人，当然能够实施如恶意透支此类的诈骗活动。根据《银行卡业务管理办法》的规定，单位的允许透支额（无论是单笔透支额还是月透支额）都比个人要大，如果单位基于非法占有目的进行恶意透支，数额也是非常惊人的，但对单位处罚却缺乏法律依据，显然是不合适的。
（2）根据刑法177条的规定，单位可以成为伪造、变造金融票证罪的犯罪主体，单位为实施信用卡诈骗而伪造信用卡是完全可能的，如果不规定单位成为信用卡诈骗罪的犯罪主体，那么就只能就手段行为追究刑事责任，而不能追究目的行为的刑事责任，不符合牵连犯的构成原则。
（3）刑事立法应具有协调性，与其性质类似的信用证诈骗罪可以由单位构成，而信用卡诈骗罪只能由自然人构成，在立法上明显不协调。
为此，我们建议，刑法在修订时，应规定该罪既可以由单位构成，也可以由自然人构成。不过，在修订之前，只能按照罪刑法定原则，追究直接责任人员的刑事责任。
2、使用作废的信用卡或者恶意透支实施诈骗的犯罪主体，是否仅限于合法持卡人？
有观点认为，使用作废的信用卡的主体既可以是持卡人，也可以是持卡人以外的人。但也有人认为只能由持卡人构成。对恶意透支行为主体的观点颇多，归纳起来，不外乎肯定说和否定说两种。对此，我们意见是这两种行为主体只能是持卡人本人，持卡人以外的人除共同犯罪外均不能成为犯罪主体。
对作废的信用卡，无论由于何种原因信用卡作废，其他人（相对于持卡人）如果可以成为行为主体，在其确实不知是作废的信用卡时定罪处罚，就可能违背了主客观一致的刑法原则。行为人在使用作废的信用卡时，无论其是否明知该信用卡是否作废，都需要冒用他人名义实施诈骗。因此，对其他人使用作废的信用卡，可以“冒用他人的信用卡”的行为定罪处理。
恶意透支是相对于善意透支而言的。善意透支是信用卡得以存在和运作的制度基础，恶意透支是基于非法占有为目的对透支权利的滥用，行为性质则完成了从私法 上违约行为到公法上的犯罪行为的转变，二者具有主体的同一性。其他人为了非法占有公私财物持信用卡消费或者提取现金，都谈不上是透支行为，而是直接的诈骗活动。
恶意透支主体是否包括“骗领信用卡人”？有人认为，要对“骗领信用卡人”具体分析才能得出结论。假如把骗领信用卡可分为善意的骗领和恶意的骗领，二者的区别在于领取信用卡时是否有非法占有公私财物的目的。只是手续上的不完善进行骗领的，行为人在领取后，如果遵循信用卡管理办法和章程的规定正当使用信用卡的，可以称为“善意的骗领人”，如果为了实施诈骗活动而骗领的可称为“恶意骗领人”。“恶意骗领人”以犯罪为目的当然谈不上透支问题，故不能成为该罪的犯罪主体。“善意的骗领人”如果按照信用卡业务管理规定行事，则不具有刑法上的评价意义；其一旦实施了恶意透支，应推定主观上有非法占有的目的，这时，我们又如何界定其领取信用卡时有无犯罪意图。因此，骗领人从犯罪主体角度分为善意还是恶意缺乏实际意义。正因如此，我们认为骗领人不能成为恶意透支的犯罪主体。
（二）犯罪主观要件。行为人在主观方面是故意，并具有非法占有的目的。
需要指出，刑法在修订后，该罪的罪状中没有明确规定非法占有目的，而在其它类型的诈骗罪中却规定了非法占有目的（如集资诈骗罪、合同诈骗罪），这种立法处理一定程度上引起了分歧。有人认为应当严格按照罪刑法定的要求，刑法明文规定目的的，该目的为必备构成要件，否则，就不是必备要件。
我们认为，无论何种形式的诈骗罪，非法占有目的都是其必备要件。诈骗犯罪是一种贪财性犯罪，行为本身就暗含了非法占有目的，无论是否明文规定，都是题中应有之义。至于刑法上的规定，不应引起分歧，凡是明确规定非法占有目的的，都有对应的合法行为，如，集资诈骗罪对应合法的集资行为，合同诈骗罪对应正常的合同纠纷，包括本罪中的恶意透支对应善意透支，刑法正是为了将犯罪行为与合法行为正确区分，立法技术上才作如此处理。
（三）犯罪客体要件。本罪的客体为复杂客体，即信用卡的管理秩序和公私财物的所有权。
（四）犯罪客观要件。本罪的客观方面具体表现为四种形式：
1、使用伪造的信用卡。
使用伪造的信用卡是信用卡诈骗罪的重要表现形式。伪造信用卡主要有两种行为表现，一是完全模仿真实信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等非法制造信用卡；二是在真实信用卡基础上进行伪造，如在空白信用卡上输入其它用户的的真实信息进行复制，或者在空白卡上输入虚假信息等。另外，还有一些行为也属于伪造信用卡，如在原有信用卡上涂改、变造等。行为人必须有使用伪造的信用卡的行为，才构成本罪。所谓“使用”，是指利用信用卡的法定功能进行支付、消费、结算等 行为。使用伪造的信用卡，可以是行为人自己伪造后使用，也可以是明知是他人伪造的信用卡而使用，如果行为人将伪造的信用卡出售或者单纯伪造信用卡而没有使用的，以伪造、变造金融票证罪处理。
对自己伪造信用卡又使用的行为定性学界存在争论。一种意见认为，应当以伪造金融票证罪和信用卡诈骗罪数罪并罚；另一种意见认为，应按照牵连犯的原则从一重罪处罚。其中牵连犯说对何为重罪又有分歧：第一种观点认为，二者法定刑相同，以结果行为（信用卡诈骗罪）论处为宜。第二种观点认为，应以伪造金融票证罪处理。因为伪造金融票证罪是行为犯，而信用卡诈骗罪是结果犯；前者无数额限制，而后者有数额限制。二者虽然法定刑相同，但显然伪造金融票证罪对行为人更为严厉，因此应定伪造金融凭证罪；还有一种意见认为，行为人伪造后使用的，若数额较大，定信用卡诈骗罪，若数额达不到较大标准，定伪造金融票证罪。
对此，我们的看法是，行为人有使用自己伪造的信用卡行为，同时又把伪造的其它信用卡出售或者交予他人使用的，应当数罪并罚；如果行为人单纯为了本人使用信用卡而伪造的，使用行为达到数额较大标准才构成牵连犯；至于在牵连犯情形中，何为重罪，应当以行为的具体社会危害性和适用的刑种、刑期为标准，而不应当以法定刑的轻重为标准；如果二者程度均相当，为整体体现危害行为的特征，以结果行为即信用卡诈骗罪定罪处罚。
2、使用作废的信用卡
作废的信用卡是指因法定原因而失去效用的信用卡。根据信用卡章程，可以导致信用卡作废的原因一般有以下几种情形：（1）信用卡超过有效期限而自动失效；（2）持卡人在有效期内停止使用交回原发卡银行而失效；（3）因信用卡挂失而失效；无论是持卡人还是非持卡人，明知是上述已经作废的信用卡而使用的，均以本罪论处。
使用涂改卡是不是使用作废的信用卡？涂改卡按照有关规定，当然归于无效，但涂改是在作废的真实信用卡上涂改有关信息的伪造行为，是信用卡绝对无效的原因。而作废信用卡是真实信用卡因为法定原因归于无效，并非自始无效。所以，使用涂改卡应属于“使用伪造的信用卡”。
3、冒用他人的信用卡
信用卡必须由持卡人本人使用是信用卡管理的国际性规则，根据这项规则，信用卡的使用权仅限于持卡人本人,不得转借或转让。所谓“冒用他人的信用卡”即指，非持卡人未经持卡人同意或者授权，擅自以持卡人的名义使用信用卡，进行信用卡业务内的购物、消费、提取现金等诈骗行为。冒用他人的信用卡，行为人必须有非法占有的目的，这就将与借用亲属、朋友的信用卡等形式上的冒用行为区别开来。
冒用他人的信用卡仅指冒用他人的合法信用卡，而不包括伪造的、作废的信用卡。如果行为人明知是伪造或者作废的信用卡而冒用的，应属于使用伪造的或者作废的信用卡行为。
冒用信用卡不仅限于“持卡”冒用，也可以无卡冒用。如有的金融机构在互联网上设置了信用卡网上帐户，信用卡用户可以进行电子商务并网上支付，网络金融结算系统为了保护用户信用卡信息的安全，给每一位用户的信用卡设置了特殊的密码，以防止信用卡信息被他人恶意窃取和使用。这种措施虽然增强了用户信用卡信息的保密性，但密码本身也可能被冒用或者被破译，行为人通过破解的密码，获得他人信用卡信息，进而占有他人财产，本质是冒充他人身份的诈骗行为。因此，冒用用户密码进行网上信用卡支付非法占有他人财产的，也应定为信用卡诈骗罪。
4、恶意透支
所谓透支，是指持卡人在发卡行帐户上已经没有资金或者资金不足的情况下，根据发卡协议或者经银行批准，允许其超过现有资金额度支取现金或者持卡消费的行为。透支实质上是银行为客户提供的短期信贷，透支功能也是信用卡区别于其它金融凭证的最明显特征。信用卡透支建立在持卡人良好的资信基础之上，因此，透支人仅限于合法持卡人，非合法持卡人利用所持信用卡进行透支的，不能认定为信用卡透支。透支可分为善意透支和恶意透支。
善意透支可分为完全合法的善意透支和不当透支。完全合法的善意透支，指持卡人完全遵循信用卡章程和发卡约定，在约定或规定的额度、期限内行使透支权，并如期归还的行为。不当透支，是指持卡人违反了信用卡章程和发卡约定，超过约定或规定的额度、期限进行透支，但经发卡银行催收后及时归还或者自动归还的行为。完全合法的善意透支与不当透支的相同之处是行为人均没有非法占有的目的。其界限在于，是否遵守了信用卡章程和发卡约定。不当透支实质上是一种违约行为，应承担相应的民事责任。
恶意透支可分为一般违法性的恶意透支和犯罪性的恶意透支。一般违法性的恶意透支，是指行为人以非法占有为目的，故意违反信用卡章程与约定进行透支，逾期不还，但诈骗金额较小的行为。一般违法性的恶意透支是行政违法行为，应承担相应的行政责任和民事责任，由于其社会危害性较小，不构成犯罪。犯罪性的恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。犯罪性的恶意透支按照行为类型，又可分为超限额的犯罪性恶意透支和超期限的犯罪性恶意透支。一般违法性的恶意透支和犯罪性的恶意透支相同之处在于行为人均有非法占有的目的，不同之处在于是否达到了犯罪程度，实践中以是否达到了司法解释的数额为标准。二者不但有量上的区别，而且还有质上的划分；
