关于印发《保险业监管指标》的通知
中国人民银行
关于印发《保险业监管指标》的通知
中国人民银行
银发[1998]432号
中国人民银行各省、自治区、直辖市分行，深圳经济特区分行，各保险公司：
为反映各保险公司的经营业绩、财务状况，预测各保险公司发展趋势，及时对保险公司的风险程度作出判断，我行制定了《保险业监管指标》（以下简称《指标》）。现将《指标》及其说明印发给你们，并就有关问题通知如下：
一、保险监管指标按反映对象分为非寿险业务指标、寿险业务指标、资金运用指标、财务状况指标四类。非寿险业务指标主要用于监测财产保险、意外伤害保险和短期健康保险业务。寿险业务指标主要用于监测长期寿险业务和长期健康险业务。资金运用指标主要用于监测各类保险公司
资金运用状况。财务状况指标主要用于监测各类保险公司的偿付能力和保险公司财务状况。
二、保险监管指标按性质分为约束性指标与关注性指标。约束性指标是指保险公司的指标值必须在规定的指标值以内，否则即违反有关法律法规，监管部门将视其情节轻重及造成的影响给予处罚并责令其纠正。关注性指标是指保险公司的指标值以在设定的范围内为宜，如果超过设定的
范围，并不一定表示保险公司有违规行为或财务状况恶化，但监管部门要对该公司进行跟踪调查，结合其他相关指标综合分析，必要时可要求该公司作出合理的解释。
三、这套《指标》适用于中资保险公司和中外合资保险公司，外资保险公司分公司和再保险公司可参照适用。各级监管部门在指标使用过程中不能机械运用指标测算，还需要结合当地保险公司的实际情况区别使用。
四、指标和指标值的设置考虑了其操作性和对当前保险市场状况的适用性在执行中请注意总结经验。今后将根据国家经济发展、保险市场的变化以及风险处理和技术手段的进步，对该指标体系进行必要的调整。
五、各级保险监管机构及各保险公司在使用本《指标》的过程中，如有意见和建议请及时向保险监管机关报告。
保险业监管指标
一、非寿险业务监管指标：
本期自留保费
1．自留保费率＝－－－－－－－－×100％
实收资本＋公积金
本期保费收入－上年同期保费收入
2．保费增长率＝－－－－－－－－－－－－－－－×100％
上年同期保费收入
本期应收保费余额
3．应收保费率＝－－－－－－－－×100％
本期保费收入
综合费用
4．综合费用率＝－－－－－－×100％
本年保费收入
赔款支出
5．赔付率＝－－－－－－×100％
本年保费收入
综合费用＋赔款支出
6．保险业务成本率＝－－－－－－－－－×100％
本年保费收入
7．两年经营状况率＝两年平均赔付率＋两年平均费用率－两年投资收益率
本年综合赔款支出＋上年综合赔款支出
两年平均赔付率＝－－－－－－－－－－－－－－－－－×100％
本年已赚保费＋上年已赚保费
本年综合费用＋上年综合费用
两年平均费用率＝－－－－－－－－－－－－－×100％
本年已赚保费＋上年已赚保费
当年净投资收益＋上年净投资收益
两年保费收益率＝－－－－－－－－－－－－－－－×100％
本年已赚保费＋上年已赚保费
二、寿险业务指标：
本期保费收入－上年同期保费收入
1．保费收入增长率＝－－－－－－－－－－－－－－－×100％
上年同期保费收入
本期新契约保费收入
2．新契约保费收入率＝－－－－－－－－－×100％
本期保费收入
本年准备金提转差 上年准备金提转差
3．准备金变化率＝〔－－－－－－－－－－－－－－－－－〕×100％
本年保费收入 上年保费收入
单类险种保费收入
4．主要险种保费收入率＝－－－－－－－－×100％
本年保费收入
主要险种保费收入变化率＝本期单类险种保费收入率－上期单类险种保费收入率
本年退保金支出
5．退保率＝－－－－－－－－－－－－－－×100％
年初责任准备金＋本年保费收入
总承保费用
6．承保费用率＝－－－－－－×100％
本年保费收入
团体保险承保费用
团体保险承保费用率＝－－－－－－－－－－×100％
本年团体保险保费收入
个人寿险承保费用
个人寿险承保费用率＝－－－－－－－－－－×100％
本年个人寿险保费收入
三、资金运用指标：
资金运用总额
1．资金运用率＝－－－－－－－×100％
应运用资金总额
单类资金运用金额
2．单类资金运用率＝－－－－－－－－×100％
资产总额
单类资金运用变化率＝本期单类资金运用率－上期单类资金运用率
资金运用净收益
3．资金运用收益率＝－－－－－－－－－－－－－－×100％
（年初资金运用余额＋年底资金
运用余额－长期债券应计利息）÷2
资金运用净收益
4．资金运用收益充足率＝－－－－－－－－×100％
预定资金运用收益
四、财务状况指标：
1．最低偿付能力指标
1．1财产保险公司最低偿付能力指标
保险公司最低偿付能力为中国人民银行规定的其实际资产减实际负债的差额。
保险公司实际资产为其总资产减扣除项后的余额。扣除项包括：除预付赔款外的各种预付款、递延资产、无形资产、低值易耗品、应收款中已形成呆账的部分、资金运用中已形成呆账的部分、不动产、固定资产的十分之一、中国人民银行认定的其他不能在规定时间内变现的资产，或在
变现过程中可能遭受损失的部分。
保险公司的实际负债为总资产减实收资本金、公积金、公益金与未分配盈余后的余额。
当上一年度的自留保费收入小于或等于人民币2亿元时，偿付能力不得低于人民币1亿元；
当上一年度的自留保费收入大于人民币2亿元，小于或等于人民币30亿元时，偿付能力不得低于人民币1亿元或自留保费的三分之一，两者以高者为限；
当上一年度的自留保费收入大于人民币30亿元，小于或等于100亿元人民币时，偿付能力不得低于人民币10亿元或自留保费的四分之一，两者以高者为限。
当上一年度的自留净保费收入大于人民币100亿元，偿付能力不得低于人民币18亿元或自留保费的六分之一，两者以高者为限。
1．2寿险公司最低偿付能力指标
保险公司最低偿付能力为中国人民银行规定的其实际资产减实际负债的差额。
保险公司实际资产为其总资产减扣除项后的余额。扣除项包括：除预付赔款外的各种预付款、递延资产、无形资产、低值易耗品、应收款中已形成呆账的部分、资金运用中已形成呆账的部分、不动产、固定资产的十分之一、中国人民银行认定的其他不能在规定时间内变现的资产，或在
变现过程中可能遭受损失的部分。
保险公司的实际负债为总资产减实收资本金、公积金、公益金与未分配盈余后的余额。
当实际负债小于或等于人民币3亿元时，偿付能力不得低于人民币1亿元；
当实际负债大于人民币3亿元时，小于或等于人民币10亿元时，偿付能力不得低于人民币1亿元或实际负债的四分之一，两者以高者为准；
当实际负债大于人民币10亿元，小于或等于人民币30亿元时，偿付能力不得低于人民币2．5亿元或实际负债的六分之一，两者以高者为准；
当实际负债大于人民币30亿元，小于或等于人民币100亿元时，偿付能力不得低于人民币5亿元或实际负债的八分之一，两者以高者为准；
当实际负债大于人民币100亿元时，偿付能力不得低于人民币10亿元或实际负债的十六分之一，两者以高者为准。
负债总额
2．资产负债率＝－－－－×100％
资产总额
固定资产总额
3．固定资产率＝－－－－－－－－×100％
资本金＋资本公积
流动资产
4．流动比率＝－－－－×100％
流动负债
本年末所有者权益－上年末所有者权益
5．所有者权益增长率＝－－－－－－－－－－－－－－－－－×100％
上年末所有者权益
本年利润
6．所有者权益利润率＝－－－－－－－－×100％
本年初所有者权益
承保利润
7．保费收入利润率＝－－－－×100％
保费收入
年末不良资产余额
8．所有者权益风险率＝－－－－－－－－×100％
年末所有者权益
单类资金运用形成的不良资产
9．不良资产率＝－－－－－－－－－－－－－×100％
单类资金运用余额
监管指标使用说明
（一）非寿险业务指标
1．自留保费指标。本指标为约束性指标，仅适用于法人机构，主要监测财产保险公司自留保费规模，指标值应小于400％。
按照我国《保险法》规定：“经营财产保险业务的保险公司当年自留保险费，不得超过其资本金加公积金总和的四倍”。该指标值越高，表明保险公司最终抵御风险的能力越低。分析此指标时，当保险公司所有者权益中“未分配利润”为负数时，应在“实收资本加公积金”项目中予以
扣除。保险公司本指标值超过400％，则违反《保险法》的规定，应责令其通过补充资本金、减少业务量或扩大分保把指标值降到规定的幅度内。
2．保费增长率指标。本指标为关注性指标，适用法人机构及其分支机构，主要是监测保险机构财产保险业务、意外伤害保险业务和短期健康保险业务发展状况，指标值应在－30％～30％之间。如果此指标值的波动超出本幅度，可能表明该机构业务政策或管理制度发生变化，业务
发展中出现不稳定因素。
3．应收保费率指标。本指标为关注性指标，适用法人机构及其分支机构，主要是监测保险机构财产保险业务、意外伤害保险业务和短期健康保险业务应收保费状况，指标值应小于8％。按照权责发生制，保险单生效后若保险费尚未收回，应计“应收保费”。发生应收保费后，需要支
付营业费用、缴纳营业税及附加、垫付分出保费等，如果应收保费率较高，则影响保险机构的现金流量及财务稳定性。但保单合同中约定分期缴付保费而形成的“应收保费”属正常现象。
4．综合费用率指标。本指标为关注性指标，适用法人机构及其分支机构，主要是监测保险机构费用支出状况，指标值应不超过35％。
综合费用应包括营业费用、手续费支出、营业税金及附加和保险保障基金。分析本指标时，对新老保险公司要区别对待，老公司业务已有一定规模，市场相对稳定，综合费用率一般应低于新设立的公司。
5．赔付率指标。本指标为关注性指标，适用法人机构及其分支机构，主要是监测保险机构财产保险业务、意外伤害保险业务和短期健康保险业务赔款支出状况。指标值一般应低于65％。本指标值与综合费用率指标值之和不应高于100％。若高于100％，则说明保险承保利润是
负数。在目前，我国对大部分保险费率实行审批或备案制，在无巨灾的会计年度，承保利润为负数，表明保险公司可能有超标准支付手续费、降低费率、支付退费等违规行为。
6．保险业务成本率指标。本指标为关注性指标，适用法人机构及其分支机构，主要监测保险机构财产保险业务经营成本与承保利润状况。指标值应小于100％。指标值若大于100％，说明财产保险公司保险业务经营出现亏损，承保利润为负值。
7．两年经营状况率指标。本指标为关注性指标，仅适用于法人机构，主要监测保险公司财产保险业务经营稳定性，指标值应小于100％。
本指标综合了保险公司财产保险业务利润表上的全部要素，旨在表现保险公司财产保险业务的获利能力，综合分析公司财产保险业务经营运作中赔付、费用和投资收益三者对盈利的影响程度和三者之间的关系。指标值超过100％即表示公司亏损，低于100％表示公司盈利。
（二）寿险业务指标
1．保费收入增长率指标。本指标为关注性指标，适用法人机构及其分支机构，主要监测保险机构长期寿险业务和长期健康保险业务发展状况，指标值范围－10～40％。
我国寿险市场及长期健康保险业务是一个新兴市场，开发潜力和成长空间较大，各寿险公司此类业务基数较小，因此在保费收入增长指标值较高。考虑寿险业务较财产险业务相对稳定，因此负增长线也较高。分析本指标时应与其他同类保险机构的本指标同时考虑，如与其他保险机构相
差较大，也应引起注意。
2．新契约保费收入率指标。本指标为关注性指标，适用法人机构及其分支机构，主要监测保险机构长期寿险新契约增长及新业务拓展状况。指标值范围一般为0～30％。本指标值越低，说明该公司开拓寿险市场的能力较低，或业务政策或业务管理、险种开发等方面存在问题。
3．准备金变化率指标。本指标为关注性指标，仅适用于法人机构，主要监测保险公司长期寿险责任准备金变化状况。指标值范围一般为－20％～20％。该指标值变化幅度过大，说明可能有新业务介入，险种结构或准备金的提存方法有较大变动，这些都将对公司的偿付能力产生直
接影响。
4．主要险种保费收入率指标和主要险种保费收入变化率指标。本指标为关注性指标，适用于法人机构及其分支机构，主要监测保险机构寿险业务单类险种保费收入率变化状况，指标值一般应小于5％。单类险种按保险监管部门审批或备案的主要险种条款划分。
5．退保率指标。本指标为关注性指标，适用于法人机构及其分支机构，主要监测保险机构寿险业务退保情况，指标值一般应小于5％。
6．承保费用率指标。
6．1团体寿险承保费用率
6．2个人寿险承保费用率
本指标为关注性指标，适用法人机构及其分支机构，主要监测保险机构团体寿险和个人寿险业务费用支出状况。此指标暂不规定指标值，监管部门对指标值高者将进行跟踪调查。
（三）资金运用监管指标
1．资金运用率指标。本指标为关注性指标，仅适用于法人机构，主要监测保险公司是否将应运用的保险资金全部进行运用，有无占用应运用资金进行固定资产投资等行为，指标值应大于100％。
应运用资金指各项准备金和保户储金之和。虽然保险公司可运用资金中还包括所有者权益中的现金及其他借入资金，但各项技术准备金和保户储金，是保险公司对报单持有人的负债，这部分负债应该以能产生收益的资产形式存在，必须增值。产险准备金的运用收益将弥补承保亏损，储
金的运用收益要形成保费收入，寿险准备金的运用收益只有达到预定利率水平才不产生利差损。
如果资金运用率低于100％，说明应增值部分资金被占用于未增值的项目，例如：固定资产等，如果资金运用率大于100％，说明所有者权益中现金或其他负债参与了资金运用，这是允许的。
2．单类资金运用率和单类资金运用变化率指标。本指标为约束性指标，仅适用于法人机构，主要监测保险公司是否按照国务院批准的保险资金运用项目来运用保险资金以及各资金运用项目在总资金运用中的比重，使其资金运用风险不至过于集中。指标值以国务院批准的正式资金运用
方案为准。本指标在现行资金运用办法下参考价值不明显，待保险资金运用渠道确定后再设置指标值范围，但《保险法》禁止的资金运用项目下的资金存量只能减少不得增加。
3．资金运用收益率指标。本指标为关注性指标，仅适用于法人机构，主要监测保险公司资金运用效益状况。财险公司本指标值范围一般为3％～10％。寿险公司指标值范围一般为4％～12％。寿险公司资金可使用期限长，且要支付一定的预定利息，所以寿险业务资金运用收益率
也相应高于财产险业务。
资金运用的收益水平高，一方面可以获得大量的现金增强公司资产流动性，另一方面也可以弥补公司在承保业务上的亏损。但是，过高的投资收益则可能影响保险公司投资资产的安全性。
4．资金运用收益充足率指标。本指标为关注性指标，仅适用于法人机构，主要监测经营寿险业务的保险公司寿险资金运用实际收益与应有最低收益的比较状况，指标值应大于100％。
预定资金运用收益＝（年初责任准备金＋年末责任准备金）÷2×各险种预定利率
加权平均数
如果资金运用收益充足率低于100％，则意味着保险公司将产生利差损。
（四）财务状况指标：
1．最低偿付能力指标。本指标为约束性指标，仅适用于法人机构，主要监测保险公司最低偿付能力。违反本指标由保险监管机关按《保险管理暂行规定》予以处理。
2．资产负债率指标。本指标为关注性指标，仅适用于法人机构，主要是监测保险公司整体的资产负债状况。对于财产险公司指标值应小于75％。对于寿险公司的资产负债率则可根据实际情况结合最低偿付能力等指标的考核适当下降。
3．固定资产率指标。本指标为约束性指标，仅适用于法人机构，主要监测保险公司固定资产占资本金的比重，控制保险公司实物资本比例。指标值应小于或等于50％。
固定资产比重过高，将影响公司财务的流动性。按照《金融保险企业财务制度》规定固定资产净值占资本金的比重最高不得超过50％，现指标中分子改为“固定资产总额”即包括“在建工程”项目。将分母增加“资本公积”，主要是考虑保险企业在开业经营后，对于股票发行的溢价
、接受捐赠的固定资产和对原有固定资产的重估升值将计入“资本公积”。同时“资本公积”可转增实收资本金。
4．流动比率指标。本指标为关注性指标，仅适用于法人机构，主要监测保险公司资产的变现能力。指标值范围一般在90％～120％。流动比率不应过低而影响保险公司资金的流动性以及支付和变现能力，也不应过高而降低保险公司资金的增值能力。其中流动资产和流动负债应按
照《保险企业会计制度》中的规定，流动资产包括一年内到期的长期资产；流动负债包括一年内到期的长期负债。
5．所有者权益增长率指标。本指标作为关注性指标，仅适用于法人机构，主要监测保险公司所有者权益的变化情况。所有者权益增长的原因包括增资扩股、接受捐赠、资产评估增值和留存收益等。对由于增资扩股和接受捐赠引起所有者权益的增长，只要合法合规，增长率高亦可；对
于由于资产评估增值和留存收益增长引起的所有者权益大幅度增长，则应结合其它指标分析其原因。本指标暂不规定指标值。
6．所有者权益利润率指标。本指标作为关注性指标，仅适用于法人机构，主要监测保险公司股东权益资产生息状况。指标值应高于一年期银行定期存款利率。
“本年利润”指当年实际的毛利润，所有者权益以“所有者权益”年初数计算。
7．保费收入利润率指标。本指标作为关注性指标，仅适用于法人机构，主要监测财产保险公司直接承保利润状况。指标值应大于0。
承保利润指不包括投资收益和营业外收支的损益项目合计数。旨在反映保险公司的承保效益。对于一家保险公司的盈亏分析，还要结合资金运用效率、承保综合费用率和各项准备金提取的变动影响情况综合考虑。
例如：对保险技术准备金提取的扩大或减少将直接影响当年的盈利水平。
8．所有者权益风险率指标。本指标作为关注性指标，仅适用于法人机构，主要监测净资产风险状况。指标值应低于1－（注册资本／所有者权益）。
由于现行办法中对贷款和投资中形成的不良资产缺乏界定或界定比较模糊，难以科学反映资金运用真实质量，因此“不良资产”指资金运用中形成呆账的部分。
9．不良资产率指标。本指标作为关注性指标，仅适用于法人机构，主要监测保险公司不良资产状况。指标值应低于14％。
对于不同的资金运用项目，例如：企业债券、实体投资和房地产投资中可能造成的不良资产或资产损失，应根据市价或资产重估、经营状况分析等方法合理判断。此指标值越高，则财务安全性越差。
（五）其它附注
指标中各项目的内容以《保险企业会计制度》中定义为准。《保险企业会计制度》中未做规定的，参照以下规定：
自留保费＝保费收入＋分保费收入－分保费支出
综合费用＝营业费用＋手续费支出＋分保费用支出＋营业税金及附加＋汇兑损失＋保险保障基金－汇兑收益－摊回分保费用－手续费收入－其它收入
综合赔款支出＝本年赔款支出＋提存未决赔款准备金数－转回未决赔款准备金
数＋分保赔款支出－摊回分保赔款－追偿款收入
净投资收益＝利息收入＋投资收益－利息支出－其他资金运用费用－资金运用损
失
已赚保费＝自留保费＋转回未到期责任准备金－提存的未到期责任准备金＋转回
长期责任准备金－提存长期责任准备金
资金运用总额＝银行存款＋拆出资金＋投资＋贷款
承保费用＝营业费用＋手续费支出＋佣金支出
1998年9月11日
南京市水库保护条例
江苏省南京市人大常委会
南京市水库保护条例
（2012年6月29日南京市第十四届人民代表大会常务委员会第三十一次会议制定 2012年7月27日江苏省第十一届人民代表大会常务委员会第二十九次会议批准）
第一章 总 则
第一条 为了加强水库保护，保障人民生命财产安全，保证水资源有效供给，维护水库生态环境，规范水库利用，发挥水库综合效益，促进经济社会可持续发展，根据《中华人民共和国水法》、《中华人民共和国防洪法》和《江苏省水库管理条例》等法律、法规，结合本市实际，制定本条例。
第二条 本市行政区域内水库的保护，适用本条例。
本市水库按照《水利水电工程等级划分及洪水标准》划分为中型、小型水库，包括已注册登记的水库和未注册登记的水库。
第三条 水库的保护遵循安全第一、保护优先、统筹兼顾、合理利用的原则。
第四条 市、县（区）水行政主管部门负责本行政区域内水库的监督管理工作。
环境保护、农业、规划、国土资源、住房和城乡建设、旅游、园林、交通运输等有关行政主管部门按照职责分工，做好水库的有关监督管理工作。
第五条 县（区）水行政主管部门是辖区内中型水库和由其管辖的小型水库的主管单位，镇人民政府（街道办事处）是辖区内其他小型水库的主管单位。但政府其他部门、政府派出机构等有关单位自行管理的水库（以下称自管水库），主管单位是该有关单位。
第六条 水库应当建立管理单位。两座以上的小型水库可以建立共同管理单位，但每座水库应当配备专职管理人员。
中型水库和由水行政主管部门管辖的小型水库的管理单位由县（区）人民政府负责组建，其他小型水库的管理单位由镇人民政府（街道办事处）负责组建。自管水库的管理单位由其主管单位负责组建。
第七条 各级人民政府应当将水库的运行管理、维修养护、人员基本费用、除险加固等水库管理经费纳入同级财政预算。
自管水库由其主管单位安排相应的运行管理、维修养护、人员基本费用、除险加固等经费。
第八条 任何单位和个人都有保护水库安全的义务。
对在水库安全管理工作中成绩显著的单位和个人，由各级人民政府给予表彰和奖励。
第二章 水库管理
第九条 市、县（区）水行政主管部门会同有关部门按照下列规定划定水库的管理范围和必要的管理设施用地，报同级人民政府批准并公布：
（一）中型水库大坝及其两端各五十至八十米、大坝背水坡坝脚外一百至一百五十米；小（1）型水库大坝及其两端各三十至五十米、大坝背水坡坝脚外五十至一百米；小（2）型水库大坝及其两端各十至三十米、大坝背水坡坝脚外十至五十米；
（二）库区水域、岛屿和校核洪水位以下的区域；
（三）按照国家和省有关规定确定的水库溢洪河道以及其他工程设施的管理范围。
第十条 水库管理范围内禁止下列行为：
（一）围垦、填库、圈圩及其他减少水库的库容；
（二）损毁大坝、涵洞、闸门、电站、渠道等水库建筑物以及水文观测、通信、防汛、输变电、照明、交通等附属设施；
（三）在大坝上建造建筑物、修建码头、埋设杆（管）线或者影响大坝安全的其他设施；
（四）在大坝上植树、垦种、修渠、放牧、堆放物料、晾晒粮草；
（五）在大坝顶上行驶非农用履带机动车或者超重车辆；
（六）堆放、存贮、倾倒、掩埋废弃物；
（七）在水库水域内炸鱼、毒鱼、电鱼；
（八）在水库水域内清洗车辆、容器，向水库水域排放污水；
（九）法律、法规规定的其他禁止性行为。
在入库河道、出库口门和溢洪河道内，不得设置行水障碍物。
第十一条 水库管理范围内禁止建设宾馆、饭店、酒店、度假村、疗养院或者进行房地产开发。
正常蓄水位边线距离校核洪水位边线不足一百米的，正常蓄水位边线向外一百米内禁止建设宾馆、饭店、酒店、度假村、疗养院或者进行房地产开发。
在前两款规定区域外进行房地产开发等建设活动的，应当预留进入水库管理范围的公共通道。
第十二条 市、县（区）水行政主管部门按照第九条第一项的规定划定水库大坝的管理范围，报同级人民政府批准并公布。
市、县（区）水行政主管部门按照下列规定划定水库大坝的保护范围，报同级人民政府批准并公布：
（一）中型水库大坝管理范围边线以及大坝迎水面各向外五百米；
（二）小（1）型水库大坝管理范围边线以及大坝迎水面各向外三百米；
（三）小（2）型水库大坝管理范围边线以及大坝迎水面各向外二百米。
第十三条 在水库大坝管理和保护范围内，不得从事爆破、打井、采砂（包括取土、采石）、采矿、挖掘等危害水库安全的活动。
第十四条 水库的安全管理实行行政首长负责制。县（区）人民政府、镇人民政府（街道办事处）应当按照属地管理原则和管辖权限，确定政府负责人为水库安全责任人。
第十五条 水库主管单位按照国家和省有关规定，定期组织对水库大坝进行安全鉴定。对经鉴定为病险水库的，应当限期进行除险加固。
病险水库除险加固前，应当采取下列处置措施：
（一）未达到防洪设计标准的，防汛防旱指挥机构应当核定汛期限制水位，降等运行，水库管理单位应当制定临时抢险方案；
（二）有轻度漏水、滑坡、沉陷、断裂等情形的，水库管理单位应当加强检查、观测，并制定应急处置方案；需要降等运行的，按照国家和省有关规定办理；
（三）经鉴定为严重病险水库的，不得蓄水，停止使用；需要报废的，按照国家和省有关规定办理。
第十六条 未注册登记水库的主管单位应当落实水库安全责任，按照法律、法规有关规定及时申报注册登记。
第十七条 水库管理单位应当在水库大坝、泄洪和灌溉控制建筑物以及有关设施上设置安全警示和管理标志。
第十八条 水行政主管部门应当建立和完善水文观测、水质监测设施和通信系统。中型和重要小型水库应当建立自动测报、分析、洪水调度系统。
第十九条 水库管理单位必须严格执行水库汛期调度运用计划，不得擅自超限蓄水。
水库开闸泄洪应当提前通知下游地区有关单位和居民。
第二十条 水库在死水位以上汛期限制水位以下运行时，水库管理单位应当保证生活和农业生产用水，养殖经营单位应当配合水库管理单位正常调水。
水库水位低于死水位时，除居民生活用水外，不得向库外调水。
第三章 保护和利用
第二十一条 水库应当根据水质现状和经济社会发展对水量、水质的实际需要划定水功能区，水库的开发利用应当符合水库水功能区的要求。
水库水质未达到水功能区保护目标的，水行政主管部门应当及时报告人民政府采取治理措施，并向环境保护行政主管部门通报。
第二十二条 水库管理单位开发利用水库，应当遵守水库开发利用规划，服从水污染防治、防洪安全和水资源保护的总体要求，保证水库安全运行和正常蓄供水，维护水库生态环境，并依照有关法律、法规的规定办理审批手续。
开发利用农村集体经济组织所有的水库的，应当与农村集体经济组织签订协议。协议中应当明确开发利用项目、期限和收益分配等。
水库管理单位利用水库资源依法从事经营活动取得的净收益，应当优先用于水库的运行和管理。
第二十三条 在水库水域从事水产养殖，应当服从水库蓄洪、泄洪和抗旱调水的要求，符合依法批准的水域滩涂养殖规划，合理确定养殖规模。鼓励天然养殖，减少水体污染。
禁止在水库管理范围内进行集中式畜禽养殖和设置屠宰场。
第二十四条 水库开发利用不得缩小汇水面积。禁止擅自在水库集水区域内筑坝围田、拦水蓄水、开沟截流、设置取水口、埋设引水管道等行为。
扩大水库汇水面积或者改变汇水条件的，应当经过科学论证，重新进行调洪演算，确保水库大坝安全。
第二十五条 县（区）人民政府、镇人民政府（街道办事处）应当对水库集水区域内的产业结构进行优化调整，建设水源涵养林、水土保持林和生态隔离带，增强涵养水源功能，防治水土流失。
第二十六条 县（区）人民政府在水库集水区域内依法设立水库生态保护带，并将其范围向社会公告。规划行政主管部门在划定水库生态保护带范围内建设用地规划红线前，应当征求水行政主管部门意见。
第二十七条 在水库生态保护带内，县（区）人民政府应当采取措施，减少生产、生活污水对水库的污染，防止农业面源污染，对主要入库河道、河口进行综合治理，实施生态恢复。
第二十八条 水库集水区域内的生活污水、工业污水不得排入水库。
在水库集水区域内禁止建设有污染物排放的项目。在建的各类建设项目和各种生产活动，不得影响水库汇水量。
第二十九条 水库作为集中式饮用水源地、备用水源地、城市发展预留水源地或者应急水源地，法律法规另有保护规定的，从其规定。
第四章 水库风景区
第三十条 水库风景区是指以水库为依托，具有一定规模和质量的风景资源和环境条件，按照国家和省规定批准设立的水利风景区。
市水行政主管部门应当将水库风景区向社会公布。
第三十一条 水库风景区管理机构应当加强水生态环境保护，培育和改善风景区自然生态系统和环境，促进水库合理利用。
水库风景区内各项活动应当遵守法律、法规关于水库保护管理和水库风景区管理的有关规定。
第三十二条 水行政主管部门应当加强对水库风景区的监督管理。水库风景区管理机构负责水库风景区的建设、管理和保护工作。
第三十三条 市、县人民政府应当组织具有相应资质的单位编制水库风景区总体规划，并按照规定程序报批后公布。总体规划应当符合防洪规划、水资源综合规划和水库开发利用规划，明确水库风景区的范围、发展目标、功能结构、空间布局、环境承载能力和水生态保护措施。
任何单位和个人不得擅自调整水库风景区总体规划；确需调整的，应当按照原审批程序报批。
第三十四条 水库风景区的建设和利用应当符合总体规划，与水库的建设、管理和维护相结合。
在水库风景区内建造建筑物、构筑物和设施，应当与自然景观相协调，并经依法批准。
第三十五条 水库风景区管理机构应当建立健全景区管理和保护制度。
水库风景区管理机构应当加强安全管理，配备专门的安全生产管理人员和卫生、消防、救护等安全保障设施，保障游览安全和水库安全运行，制定突发事件应急预案。
水库风景区管理机构应当做好水、土、生物以及人文资源的保护工作，对宜林、宜草区域按照有关生态和美化等要求修复植被、处理垃圾和污水。
第三十六条 在金牛湖等水库风景区举办重大体育竞赛活动的，应当对水库安全和水环境保护产生的影响进行论证，并经市人民政府批准。
第三十七条 利用金牛湖等水库风景区进行体育训练、体育竞赛、拍摄影视作品等活动的，主办单位应当采取必要的保护水库安全和生态环境的措施，合理设置活动设施，并按照有关规定处理废弃物和污水。不得在水库水域内清洗有关器械和设备。
活动结束后，主办单位应当及时拆除设置的水上构筑物和设施。
第五章 监督检查
第三十八条 水行政主管部门履行下列职责：
（一）宣传、贯彻水库保护与管理的法律、法规；
（二）监督检查水库的管理维护、安全运行、合理利用和水资源保护，依法查处违法行为；
（三）指导防汛、抗洪、抗旱和水库调度工作，依法调处水事纠纷；
（四）加强对水库风景区的监督管理；
（五）编制水库名册，公布水库主管单位；
（六）依法应当履行的其他职责。
第三十九条 水库主管单位履行下列职责：
（一）制定水库安全管理应急预案，建立健全水库安全管理制度；
（二）建设和完善水库防洪设施、防汛通信、预报警报系统；
（三）对水库管理单位实施监督检查和指导；
（四）依法应当履行的其他职责。
第四十条 水库管理单位履行下列职责：
（一）遵守水库管理规范要求和操作规程，落实水库安全管理制度，负责工程检查和观测工作；
（二）保证水库及附属设施、设备完好和正常运行；
（三）及时报告雨情、水情和工程安全状况，执行水库运行调度方案和防汛抗洪指令；
（四）开展水库日常巡查，制止违法行为；
（五）依法应当履行的其他职责。
第四十一条 水行政主管部门、水库主管单位和水库管理单位，应当按照规定做好水库防汛物资储备和防汛抢险队伍建设等工作。
第四十二条 水库主管单位应当对所管辖水库可能出现的溃坝特征、淹没范围和灾情损失等进行预估，组织水库管理单位制定水库安全管理应急预案，报县（区）人民政府批准，并报市水行政主管部门备案。
第四十三条 水库主管单位应当在汛前、汛后对水库进行安全检查，发现安全隐患应当及时排除；发现重大安全隐患时，立即向县（区）人民政府和上级水行政主管部门报告。
水库管理单位应当按照批准的水库汛期调度运用计划，开展水库调度运行，加强水库巡查。出现危及水库安全的超标准洪水和突发事件时，水库现场负责人应当向防汛防旱指挥机构紧急报警，并按照水库安全管理应急预案采取抢险措施。
第四十四条 水行政主管部门应当会同有关单位对水库安全责任制、机构人员、工程设施、管理制度、应急预案等落实情况进行监督检查，了解辖区内水库安全总体状况，对存在问题提出整改要求，对重大安全隐患重点督办。
第四十五条 水行政主管部门应当加强未注册登记水库落实安全责任和防汛责任情况的监督检查。
县（区）人民政府和镇人民政府（街道办事处）应当加强对未注册登记水库的保护和管理，完善水库工程设施和管理设施，在水库注册登记前采取必要措施确保水库安全。
第四十六条 水行政主管部门进行水行政执法时，执法人员不得少于两人，根据工作需要可以依法采取下列措施：
（一）进入有关场所检查、勘察、录音、拍照、录像、取样或者监测；
（二）要求当事人和有关人员对相关事项作出说明；
（三）查阅、复制水库安全运行记录、监测报告和其他有关资料；
（四）对有关设施、设备和物品予以登记保存；
（五）依法可以采取的其他措施。
第六章 法律责任
第四十七条 违反本条例规定，法律、法规已有处罚规定的，从其规定。
第四十八条 违反本条例第十条第一款第二项规定的，由水行政主管部门责令停止违法行为，恢复原状，处以一万元以上五万元以下罚款；造成损失的，依法承担赔偿责任。
违反本条例第十条第一款第五项规定的，由水行政主管部门责令停止违法行为，可以处以一万元以上五万元以下罚款；造成损失的，依法承担赔偿责任。
第四十九条 违反本条例第十三条、第二十四条第一款规定的，由水行政主管部门责令停止违法行为，恢复原状、限期拆除或者采取补救措施，处以一万元以上五万元以下罚款；造成损失的，依法承担赔偿责任。
第五十条 违反本条例第二十八条第二款规定，在水库集水区域内建设项目影响水库汇水量以及污染水质的，由市、县（区）人民政府责令其限期治理、搬迁或者关闭。
第五十一条 违反本条例第三十七条第二款规定的，由市、县（区）人民政府有关行政主管部门责令限期拆除，可以处以一万元以上五万元以下罚款。
第五十二条 有关行政主管部门、单位及其工作人员违反本条例规定，滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第七章 附 则
第五十三条 本条例所称中型水库，是指总库容一千万立方米以上一亿立方米以下的水库；小（1）型水库，是指总库容一百万立方米以上一千万立方米以下的水库；小（2）型水库，是指总库容十万立方米以上一百万立方米以下的水库。
第五十四条 本条例自2013年1月1日起施行。
